Av Isabella Régi

Från komplext till konsultativt. Sami Sulieman, VD för finansbolaget Prescott Lewis, talar ut om kundernas behov av enklare ekonomiska lösningar.

Vad lockade dig till finansbranschen?

En möjlighet att hjälpa människor och sprida kunskap om hur man på bästa sätt kan ta hand om varandra.

Varför är det viktigt?

Jag tycker att det är det enda som betyder något, ta hand om sin framtid och sina nära och kära. Vi lever i en situation då vi förr eller senare går i pension, någon går bort, går igenom en skilsmässa, blir sjuka eller arbetslösa. Det är något vi förväntas klara av, både ekonomiskt och känslomässigt.

Vad händer i branschen just nu?

Det händer mycket. Något vi ser väldigt tydligt är att man lämnar den rådgivande rollen och blir mer konsultativ. Vi sätter oss på samma sida bordet som våra kunder med ett genuint intresse. Vi jagar inte efter affärer eller placeringar, utan tittar på hur vi faktiskt kan hjälpa dem.

Ett annat exempel är övergången från komplexitet till enkelhet. Under de senaste tio åren har produkter blivit mer och mer komplexa och svåra för våra kunder att förstå. De är ibland svåra för rådgivarna att förstå vilket gjort stor skada, därav strävan efter enkelhet. Med detta tror jag att vi kommer göra en stor utrensning under de kommande åren.

Vad blir effekten för kunden?

De förstår sin situation på ett helt annat sätt, vilket resulterar i att det blir enklare för besluten att fattas. De får en annan förståelse för vad rådgivaren säger. Kunden får fråga sig själv vad som är rätt för sig själv och sin familj.

Vilket är det vanligaste rådet du ger?

Gör något åt din situation. Fatta ett beslut. Om vi tittar på hur det ser ut idag får man 50 % i pension. Är man sambo ärver man inte varandra. Blir man sjuk klarar man sig inte längre än några månader innan pengarna är slut.

Bestäm dig för hur du vill ha det. Fatta ett beslut.